Każda licencjonowana firma z branży kryptowalut, fintechu i płatności potrzebuje specjalisty ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy, którego zaakceptuje organ nadzorczy, a większość z nich nie musi zatrudniać osoby na pełen etat, aby go pozyskać. Protegra zapewnia zarówno samego specjalistę, jak i dział, który go wspiera, lub jedno i drugie.

Zapewniamy i zatrudniamy certyfikowanego specjalistę ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML Officer) lub MLRO, który spełnia lokalne wymagania dotyczące kwalifikacji i miejsca zamieszkania — różnią się one znacznie w Polsce, na Łotwie, Malcie, Litwie i w Holandii, a kandydat, który spełnia wymagania w jednym kraju, nie zawsze spełni je w innym. Tworzymy również sam dział: politykę AML i CTF, procedury kontroli wewnętrznej, metodologię oceny ryzyka, procesy wdrażania klientów (KYC i KYB), monitorowanie transakcji KYT w łańcuchu bloków, obsługę zasady Travel Rule, weryfikację sankcji i osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP), składanie raportów STR i SAR do jednostki analityki finansowej, prowadzenie dokumentacji oraz coroczne szkolenia personelu, których potwierdzenie wymaga organ nadzorczy.

Gdy wszystko już działa, my się tym zajmujemy: terminowe składanie sprawozdań regulacyjnych, aktualizowanie polityk w miarę zmian prawnych, reprezentowanie Państwa przed organem nadzorczym podczas inspekcji i audytów, usuwanie wszelkich nieprawidłowości wykrytych podczas audytu luk (GAP) oraz pełnienie funkcji wyznaczonej osoby kontaktowej, dzięki czemu po Państwa stronie korespondencji zawsze znajduje się osoba odpowiedzialna.

Formy współpracy: pakiet godzin na rozwiązanie konkretnego problemu, wyznaczony MLRO lub specjalista ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) na miesięcznej podstawie ryczałtowej lub całkowite zlecenie funkcji zapewnienia zgodności na zasadzie outsourcingu. Do tej samej umowy można dodać inspektora ochrony danych zgodnie z RODO.

Dla kogo jest ta usługa: dostawcy usług płatniczych (CASPs i VASPs), podmioty świadczące usługi elektroniczne (EMIs) i instytucje płatnicze, giełdy i podmioty zajmujące się wymianą walut, operatorzy gier online oraz każda firma, która w wyniku audytu GAP lub pisma od organu regulacyjnego otrzymała polecenie poprawy zgodności z przepisami.